Il n'y a pas de meilleur endroit que chez soi 

Que ce soit pour l’achat de votre première maison et la recherche d’options de versement souples ou pour un refinancement destiné à libérer des fonds en vue de rénovations, il existe un prêt hypothécaire pouvant répondre à vos besoins. Nous collaborerons avec un conseiller en prêts hypothécaires pour trouver le prêt hypothécaire qui cadre le mieux avec votre programme financier.

Vous trouverez ici de plus amples renseignements sur les types de prêts hypothécaires, les calculateurs de paiements et les taux hypothécaires de la Canada Vie. Vous souhaitez obtenir des renseignements plus détaillés sur les prêts hypothécaires, y compris la définition de termes liés aux prêts hypothécaires? Visitez la section prêts hypothécaires de la Canada Vie.

Quels types de prêts hypothécaires sont offerts?

Il y a quatre principaux types de prêts hypothécaires offerts par la Canada VieMC. Chaque type comporte des caractéristiques uniques conçues pour répondre à des besoins distincts.
 

  Prêt hypothécaire à taux fixe Prêt hypothécaire à taux variable Prêt hypothécaire multitaux fermé Prêt hypothécaire à taux et à versements variables
Caractéristiques principales
  • Taux d’intérêt établi
  • Versements fixes
  • Durée fixe et taux d’intérêt variable
  • Même versement pour toute la durée du prêt
  • La durée peut, en tout temps, être modifiée pour une autre période offerte par la Canada Vie
  • Les taux d’intérêt et les versements sont automatiquement rajustés tous les six mois
  • Les taux d’intérêt et les versements sont automatiquement rajustés tous les mois
  • Option permettant de réduire votre versement mensuel
Différences
  • Protection contre la hausse des taux d’intérêt

  • Versements fixes 

  • Option tirant parti de la réduction des taux 

  • La part du montant du versement affectée au capital par rapport à celle affectée aux intérêts change puisque notre taux préférentiel change principal versus interest will change as our prime rate changes

  • Le taux est immobilisé tous les six mois

  • Le meilleur des deux mondes 

  • Option combinant les avantages d’un prêt hypothécaire  à long terme (cinq ans) avec les avantages d’un taux hypothécaire à court terme

  • Le taux est rajusté tous les mois

  • Option tirant avantage des taux d’intérêt qui changent

Options de paiement
  • Versements hebdomadaires accélérés

  • Versements accélérés aux deux semaines

  • Versements deux fois par mois

  • Versements 

  • Versements hebdomadaires accélérés

  • Versements accélérés aux deux semaines

  • Versements deux fois par mois

  • Versements mensuels 

  • Versements hebdomadaires accélérés

  • Versements accélérés aux deux semaines

  • Versements deux fois par mois

  • Versements mensuels 

  • Versements hebdomadaires accélérés

  • Versements accélérés aux deux semaines

  • Versements deux fois par mois

  • Versements mensuels 

Durée du prêt hypothécaire
  • Options souples jusqu’à 10 ans
  • 5 ans
  • 5 ans
  • 5 ans
Idéal si
  • Vous croyez que les taux d’intérêt augmenteront dans les années à venir 

  • Vous aimez l’idée d’effectuer des versements prévisibles 

Vous souhaitez tirer profit des changements des  taux d’intérêt, mais vous voulez un versement fixe pour toute la durée du prêt hypothécaire
  • Vous voulez un prêt hypothécaire à long terme tout en pouvant profiter de taux hypothécaires à court terme

  • Vous êtes à l’aise avec la possibilité de rajuster les versements sur une base semestrielle 

  • Vous voulez le montant le moins élevé possible en prêt hypothécaire 

  • Vous êtes à l’aise avec des versements mensuels qui changent pendant la durée du prêt

Demandez à un conseiller : Pouvez-vous m’aider à obtenir un prêt hypothécaire? – Canada Vie

Découvrez ce que vous ce que doit contenir votre plan financier lorsque vous envisagez d’acheter une maison.

 

 


Transcription vidéo :

 

Description : Cette vidéo animée met en scène Sylvie, son fiancé et son conseiller ainsi que des graphiques illustrant comment un prêt hypothécaire peut être ajouté à un plan financier.

Texte : Demandez à un conseiller : Pouvez-vous m’aider à obtenir un prêt hypothécaire?

Description : Une illustration d’une maison sur laquelle on voit une étiquette de prix apparaît dans le cadre.

Sylvie : On pense sérieusement à s’acheter une maison!

Description : Sylvie et son fiancé parlent lors d’une conférence vidéo. Ils sont en train de pique-niquer dans un parc, en compagnie de leur chien.

Conseiller : Merveilleux! Je suis content que vous m’en parliez.

Description : Transition vers le conseiller dans son bureau, participant à la conférence vidéo.

Conseiller : L’achat d’une maison est probablement l’investissement le plus important que vous ferez dans votre vie.

Description : L’illustration d’une maison à deux étages apparaît.

Conseiller : Je peux vous mettre en contact avec un consultant en planification du crédit de la Canada Vie,

Description : Sylvie et le conseiller apparaissent dans des cercles. Un consultant en planification du crédit apparaît à l’écran. Il salue Sylvie.

Conseiller : qui vous parlera de nos taux d’intérêt concurrentiels. Il vous aidera à déterminer le prix que vous avez les moyens de payer et le montant de la mise de fonds dont vous avez besoin.

Description : L’illustration de la maison à deux étages entre dans le cadre. L’illustration d’une étiquette de prix apparaît, avec la mention « Avec une mise de fonds de 5 % à 20 % ».

Conseiller : Il veillera aussi à ce que votre prêt hypothécaire s’harmonise à vos objectifs financiers et réponde à vos besoins d’emprunt.

Description : Une ligne comportant des illustrations d’objectifs apparaît, représentant un voyage, une maison et un mariage.

Sylvie : C’est vrai? Je ne savais pas que je pouvais obtenir un prêt hypothécaire auprès de la Canada Vie.

Description : Transition vers Sylvie qui parle lors d’une conférence vidéo.

Conseiller : Tout à fait. Et en intégrant votre prêt hypothécaire à votre plan financier,

Description : Transition vers le conseiller qui parle devant son ordinateur portatif.

Conseiller : je peux dresser un portrait global de votre situation financière.

Description : Les objectifs réapparaissent sur une ligne.

Conseiller : Je peux aussi vous recommander des solutions d’épargne et d’assurance dont vous aurez besoin pour protéger votre maison et votre famille.

Description : Des illustrations représentant une tirelire, pour l’épargne, et un bouclier, pour l’assurance, s’ajoutent à la ligne.

Conseiller : Je vais vous mettre en relation avec un consultant en planification du crédit pour que vous soyez enfin propriétaires.

Description : Transition vers le conseiller dans son bureau. L’écran se divise en deux et Sylvie apparaît à l’écran. Le conseiller et Sylvie sourient, et le chien aboie.

Le texte « Parlons-en. Communiquez avec moi dès aujourd’hui. » s’affiche à l’écran avec le logo de la Canada Vie et l’avis juridique : « Canada Vie et le symbole social sont des marques de commerce de La Compagnie d’Assurance du Canada sur la Vie. canadavie.com 1 204 946-1190 »

Offres promotionnelles sur les taux hypothécaires

Nous avons des offres promotionnelles sur nos prêts hypothécaires à taux fixe et à taux variable.

Prêts hypothécaires à taux variable

Durée Taux (%) 
60 mois fermé 4, 35 (P – 0, 35)vii


Taux hypothécaires
 

Prêts hypothécaires à taux fixe

Durée Taux promotionnels pour prêt hypothécaire ordinaire (%) Taux promotionnels pour prêt hypothécaire assuré (%)
36 mois fermé 5, 10i 5, 00iv
48 mois fermé 5, 20ii 5, 10v
60 mois fermé 5, 30iii 5, 20vi


Taux hypothécaires

Les taux hypothécaires standards de la Canada Vie s’appliquent en date du 18 juillet 2022 et peuvent être modifiés ou retirés à tout moment sans préavis.

TAP : ord- i5, 148%, ii5, 237%, iii5, 330%, ass- iv5, 018%, v5, 137%, vi5, 230%, fer – vii4, 350%

Quel type de versements est le plus avantageux pour vous? 

Choisissez des versements mensuels, bimensuels, aux deux semaines accélérés ou hebdomadaires accélérés avec les prêts hypothécaires de la Canada Vie. Les versements accélérés vous feront économiser des intérêts au cours de la durée de votre prêt hypothécaire, ce qui pourrait entraîner un remboursement plus rapide de votre prêt hypothécaire. De plus, nos privilèges de remboursement anticipé vous permettent d’effectuer des versements forfaitaires pour réduire le montant de votre capital, ce qui fera croître la valeur nette de votre maison plus rapidement et réduira considérablement les intérêts.

Le calculateur de versements peut vous aider à découvrir quelles options vous conviennent le mieux.

Calculez vos versements hypothécaires

Est-ce que ça vaut la peine de faire un remboursement anticipé plus important?

Si vous avez un prêt hypothécaire remboursable par anticipation, vous pouvez rembourser un montant important de votre prêt hypothécaire à l’avance ou renégocier pour tirer parti de taux d’intérêt plus faibles en tout temps. Un prêt hypothécaire remboursable par anticipation peut être remboursé en partie ou en entier en tout temps, sans pénalité. C’est un peu plus compliqué si vous avez un prêt hypothécaire fermé.
 

Privilèges de remboursement anticipé

Votre prêt hypothécaire fermé vous permet de rembourser 15 % du solde de votre capital impayé chaque année sans avoir à payer des frais de remboursement anticipé.
 

Effectuer un remboursement anticipé plus élevé

Vous pouvez rembourser plus de 15 %, mais vous devrez payer des frais parce que votre prêt hypothécaire sera remboursé plus rapidement que ce qui était prévu dans votre contrat original.

Dans certains cas, il pourrait être avantageux pour vous de payer les frais de remboursement anticipé parce que vous pourriez épargner de l’argent à long terme. Le calculateur de frais pour remboursement anticipé peut vous aider à déterminer si cela est avantageux pour vous.

Calculateur de frais pour remboursement anticipé