John Morash, BA

Financial Security Advisor
Investment Representative

I help clients plan for retirement, choose investments, implement pension plans, buy life insurance, and acquire health benefits. I have a BA from Simon Fraser University and primarily focus on helping clients build and protect their wealth.

I became a Financial Security Advisor with Freedom 55 Financial back in 2016, after spending 15 years as a Newspaper Executive. In 2020 I expended and became licensed in British Columbia, as well as Saskatchewan.

 

 After 7 years in the financial services industry, I realized one of my dreams and  launched my own agency, Morash Financial, affiliated with Canada Life. Now I can offer products, not only from Canada Life, but also, products from most other national carriers as well.  

When I am not at work, my interests revolve around spending time outdoors with my wife Gail and our 3 children. We love downhill skiing, hiking, camping, fishing and hunting.

The top three retirement-related questions I get asked most often are as follows:

  1. What will my income be in retirement?
    At 65 if you have saved $500,000 per person that should give you an annual income of $40K per year.
     
  2. How much will individual health insurance cost in retirement?
    For a couple at age 65 you can expect to pay between $110 and $250 each per month.
     
  3. How much life insurance will I need in retirement?
    If you have very few debts and lots assets you won't not need much, but if you have outstanding debts or large capital gains expected at death then, we should look at enough life insurance to cover your obligations.


The part I enjoy most about being a Financial Security Advisor is meeting new people and hearing their stories. I would be honoured to become the person you trust to help guide you through some your most important financial decisions.

I hope to have the privilege of helping you achieve your financial security goals.

- John
 

Obtenez de l’aide pour votre retraite

Votre régime de retraite d’employeur vous offre des avantages qui peuvent vous aider à épargner plus et à prendre une retraite à vos conditions. Il contribue à combler l’écart entre votre épargne personnelle et ce qu’il vous faut à la retraite. Dans certains cas, votre employeur est en mesure de verser des cotisations de contrepartie équivalant à une partie de vos propres cotisations.

Faites fructifier votre argent à l’abri de l’impôt

Avec un compte d’épargne libre d’impôt (CELI), vous ne payez pas d’impôt sur l’argent qu’il vous rapporte ni sur les montants retirés. Vous pouvez verser des cotisations à un CELI en tout temps, et vos droits inutilisés de cotisation sont reportés chaque année. Utilisez cette épargne pour le financement d’études, la mise de fonds pour l’achat d’une maison ou d’autres dépenses importantes.

Votre chèque de paye à la retraite

Les rentes peuvent vous aider à prendre votre retraite avec la certitude de toucher un revenu stable. Elles constituent une façon simple de transformer une partie de votre épargne en revenu régulier, et ce, pour une période déterminée ou votre vie durant. Vous pouvez affecter une partie de votre épargne-retraite, comme un REER, à la constitution d’une rente.

Assurance vie

Protégez votre entreprise

En tant que propriétaire d’entreprise, vous devez réfléchir à la manière de protéger votre entreprise. J’ai les solutions susceptibles de vous aider à assurer le bon fonctionnement de votre entreprise si quelque chose devait vous arriver, à vous ou à vos associés.

Aidez vos employés à se bâtir un avenir financier plus sûr

Les régimes de garanties et d’épargne-retraite peuvent contribuer à attirer des employés et à les fidéliser, et à leur donner les moyens d’améliorer leur bien-être physique, financier et mental. Je peux vous aider à déterminer le type de régime qui conviendra à vos employés et à votre entreprise.