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Ned Paunic

Certified Financial Planner
Investment Representative

My life’s path is to be of service to others. As a financial security advisor since 2001, I serve my clients’ individual financial needs; striving to meet each person, family, and organization’s unique goals & challenges through strategic financial planning. I apply my expertise to educate, advise, coach, and inspire my clients on the creative use of insurance and investment solutions to fulfill their goals. I place my clients’ needs first and build relationships based on integrity, honesty, and trust. I derive great satisfaction in protecting and preserving my clients’ wealth through times of uncertainty & providing them with guidance. Through marriage, children, inheritance, employment changes, retirement, & estate needs, we’ll consistently revisit your financial security plan to make necessary adjustments with your financial and lifestyle goals in mind. My team-based approach gives you confidential access to specialists, ensuring we have the resources available to address the concerns that are important to you and your family. I remain active in my profession and in my community. Since 2001,I have been member of the Advocis - The Financial Advisors Association of Canada – an organization that advances the professionalism of financial advisors in Canada. I have been an instructor at St. Clair College in Windsor since 2008, coaching 3rd year students enrolled in the Finance stream of Business Administration program. This position is very satisfying as it has allowed me to share my knowledge. Aside from being involved in the community and financial industry, nothing makes me happier than spending time with my family and friends

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La valeur ajoutée d’un conseiller financier – Canada Vie

La Canada Vie vous donne des conseils d’expert pour vous accompagner dans la mise en place d’un programme de sécurité financière à long terme pour atteindre vos objectifs. Rendez-vous dès maintenant dans http://www.canadavie.com.

 

 


Transcription vidéo :

 

Description : Cette vidéo montre des scènes mettant en vedette des Canadiens à différentes étapes de la vie et des statistiques qui illustrent la valeur d’un conseiller.

Narrateur : On ne vient pas au monde en gérant de l’argent.

Description : Un jeune couple porte un regard tendre sur son nouveau-né.

Narrateur : Et pour bien grandir, on a besoin d’accompagnement.

Description : Transition vers un gros plan des pieds d’une mère et de son enfant qui avancent ensemble à petits pas. Transition vers un père qui aide son fils à prendre place sur une trottinette.

Narrateur : C’est pourquoi nos conseillers vous offrent des conseils avisés pour vous aider à bien préparer votre avenir dès maintenant

Description : Une femme s’entretient avec son conseiller par conférence vidéo. Le conseiller sourit.

Narrateur : en créant un programme personnalisé à la hauteur de vos objectifs et de vos rêves.

Description : Un couple assis dans son salon discute de son programme devant un ordinateur portatif.

Narrateur : Quelle est la valeur ajoutée d’un conseiller?

Description : Les mots « Quelle est la valeur ajoutée d’un conseiller? » apparaissent à l’écran.

Narrateur : Que diriez d’avoir 60 % plus d’argent à votre retraite?

Description : Un couple retraité est assis à la plage. La femme regarde son conjoint et sourit. Les mots « Jusqu’à plus 60 %* d’épargne-retraite » apparaissent à l’écran, accompagnés de la mention juridique : *Saving for the future: Impact of Financial Advice on the Canadian Economy (Institut des fonds d’investissement du Canada, 2020)

Narrateur : D’être mieux préparé en cas d’urgence?

Description : Un plombier répare un robinet qui coule. Les mots « Plus 32 %* de chances d’être prêt en cas d’urgence financière » apparaissent à l’écran, accompagnés de la mention juridique.

Narrateur : D’être capable de faire face aux fluctuations des marchés?

Description : Transition vers un gros plan d’une main qui parcourt les cours boursiers à l’écran d’un téléphone. Les mots « Plus 19 %* de chances de pouvoir faire face à une conjoncture économique difficile » apparaissent à l’écran, accompagnés de la mention juridique.

Narrateur : De prendre les vacances dont vous avez toujours rêvé

Description : Une femme entre deux âges en vêtements de randonnée s’avance dans la plaine. On aperçoit des montagnes au loin. Les mots « Plus 30 %* de chances de pouvoir prendre des vacances » apparaissent à l’écran, accompagnés de la mention juridique.

Narrateur : ou de vous gâter en réalisant votre désir le plus cher?

Description : Un couple discute avec une vendeuse devant une voiture neuve chez le concessionnaire. Les mots « Plus 34 %* de chances de pouvoir vous gâter » apparaissent à l’écran, accompagnés de la mention juridique.

Narrateur : De mettre votre famille à l’abri du besoin si vous décédez

Description : Transition vers un gros plan sur un couple se tenant les mains jointes. Les mots « Plus 33 %* de chances de mettre votre famille à l’abri du besoin si vous décédez prématurément » apparaissent à l’écran, accompagnés de la mention juridique : *Conseil des normes de planification financière, fpcanada.ca, The Value of Financial Planning, 2013

Narrateur : ou encore de jouir d’une plus grande quiétude d’esprit?

Description : Un homme remue dans son lit, se couvre la tête de son oreiller. Les mots « Moins 12 %* de risques de souffrir d’insomnie à cause de soucis financiers » apparaissent à l’écran, accompagnés de la mention juridique : *2021 Financial Stress Index, préparé par FP Canada™

Narrateur : Au cours de la vie, on se fie à de nombreux experts :

Description : Transition vers une équipe médicale en pleine intervention chirurgicale.

Narrateur : les médecins pour prendre soin de notre santé,

Description : Gros plan d’une chirurgienne.

Narrateur : les avocats pour obtenir une aide juridique,

Description : Un avocat assis à son bureau tape à l’ordinateur.

Narrateur : les mécaniciens pour réparer notre voiture.

Description : Un mécanicien inspecte le châssis d’une voiture.

Narrateur : Alors, pourquoi ne pas faire appel aux conseils d’un professionnel pour vous aider à tirer le maximum de votre argent?

Description : Un homme rencontre son conseiller dans un bureau. Le conseiller montre du doigt le programme financier de son client.

Narrateur : Rendez-vous dès maintenant dans canadavie.com pour trouver votre conseiller.

Description : Les mots « Consultez canadavie.com pour trouver votre conseiller dès maintenant » apparaissent à l’écran, accompagnés du logo de la Canada Vie et de la mention juridique : Canada Vie et le symbole social sont des marques de commerce de La Compagnie d’Assurance du Canada sur la Vie. canadavie.com 1 204 946-1190

Demandez à un conseiller : REER OU CELI?

Découvrez les raisons d’investir dans un régime enregistré d’épargne-retraite (REER) ou un compte d’épargne libre d’impôt (CELI) et voyez pourquoi un conseiller devrait vous aider à prendre cette décision.

 

 


Transcription vidéo :

 

Description : Cette vidéo animée met en scène Hinata et sa conseillère ainsi que des graphiques illustrés pour présenter les différences entre un REER et un CELI.

Le texte « Demandez à un conseiller » paraît à l’écran. La caméra fait un zoom arrière et le texte figure dans un encadré. « REER ou CELI? » s’affiche progressivement. Une illustration d’une chambre forte apparaît du côté droit du cadre.

Hinata : Devrais-je épargner dans un REER ou dans un CELI?

Description : Hinata est assis dans le bureau de sa conseillère et une tasse de café se trouve sur le bureau devant lui. Du côté droit du cadre, sa conseillère hoche la tête. Un ordinateur portatif se trouve entre les deux.

Conseiller : Eh bien, ça dépend de plusieurs facteurs,

Description : Le plan revient sur Hinata et sa conseillère, qui est assise derrière son bureau. Elle se penche vers l’avant et pointe vers son ordinateur portatif.

Conseiller : comme votre âge, votre revenu, votre taux d’imposition, votre objectif d’épargne et le temps que vous avez pour faire fructifier votre argent.

Description : Cinq carrés paraissent à l’écran, accompagnés d’icônes et des libellés suivants : Âge, Revenu, Impôts, Objectif et Temps.

Conseiller : Un régime enregistré d’épargne-retraite, ou REER, sert à épargner en prévision de la retraite.

Description : Un diagramme circulaire intitulé « REER » apparaît dans le cadre. Une illustration d’une chaise Muskoka paraît au milieu du diagramme.

Conseiller : Quand vous mettez de l’argent dans un REER, vous obtenez un reçu fiscal qui permet de réduire votre revenu imposable.

Description : La main du conseiller entre dans le cadre et fait glisser une pièce de monnaie sur le diagramme circulaire. L’écran passe à une illustration d’un reçu. La main du conseiller fait passer la pièce de monnaie sur le reçu.

Conseiller : Vous payez de l’impôt sur cet argent seulement lorsque vous le retirez, et le taux d’imposition à la retraite, est généralement moins élevé que durant vos années de travail.

Description : L’écran passe à un graphique linéaire affichant les âges de 20 à 90 ans. La courbe représente une augmentation du revenu jusqu’à la retraite, à l’âge de 65 ans, puis une diminution graduelle par la suite.

Conseiller: Un compte d’épargne libre d’impôt, ou CELI, peut être utilisé pour votre épargne-retraite,

Description : Un diagramme circulaire intitulé « CELI » apparaît dans le cadre. Une illustration d’une chaise Muskoka paraît au milieu du diagramme.

Conseiller : ou pour n’importe quel autre objectif.

Description : La caméra fait un zoom arrière pour révéler deux autres diagrammes circulaires accompagnés d’une illustration; l’un d’une maison et l’autre d’un avion.

Conseiller : Lorsque vous versez de l’argent dans un CELI, vous n’obtenez pas de reçu fiscal comme dans le cas d’un REER.

Description : Le graphique au milieu du cadre s’agrandit. La main du conseiller entre dans le cadre et fait glisser une pièce de monnaie sur le diagramme circulaire.

Conseiller : Toutefois, vous ne payez pas d’impôt lorsque la valeur de votre CELI augmente

Description : La main retire la pièce de monnaie du diagramme circulaire alors que la caméra se déplace vers un graphique linéaire représentant l’épargne sur 15 ans.

Conseiller : ou que vous faites un retrait.

Description : Une illustration d’un reçu avec une paire de ciseaux apparaît progressivement tandis que le graphique affiche une diminution représentant un retrait après 15 ans. Le graphique linéaire affiche une augmentation pendant 10 autres années et une diminution à 25 ans avant de voir la croissance terminer à 35 ans.

Conseiller : REER, CELI, ou bien les deux? Je peux vous aider à choisir ce qui vous convient le mieux.

Description : La caméra fait un zoom arrière de l’ordinateur portatif et revient à Hinata et à sa conseillère dans le bureau de celle-ci.

Le texte « Parlons-en. Communiquez avec moi dès aujourd’hui. » s’affiche à l’écran et l’avis juridique : « Vidéo produite par la Canada Vie. canadavie.com 1 204 946-1190 »

Demandez à un conseiller : Assurance hypothécaire ou assurance vie individuelle?

Découvrez pourquoi l’assurance vie individuelle est la solution la plus souple pour protéger financièrement votre famille lorsque vous achetez une maison.

 


Transcription vidéo :

 

Description : Cette vidéo animée met en scène Aiko et sa conseillère ainsi que des graphiques illustrés pour présenter les différences entre l’assurance prêt hypothécaire et l’assurance vie.

Le texte « Demandez à un conseiller » paraît à l’écran. La caméra fait un zoom arrière et le texte figure dans un encadré. Le texte « Assurance hypothécaire ou assurance vie individuelle? » apparaît progressivement. Une illustration d’un bouclier accompagné d’un crochet apparaît du côté droit du cadre.

Aiko : Qu’est-ce qui est le mieux? L’assurance hypothécaire ou l’assurance vie individuelle?

Description : Aiko apparaît sur un écran d’ordinateur, dans une fenêtre de vidéoconférence. Du côté droit du cadre, son conseiller hoche la tête.

Conseiller : Je recommande toujours l’assurance vie individuelle.

Description : Le plan passe à un écran divisé, présentant Aiko, à la maison, du côté gauche et son conseiller, dans son bureau, du côté droit.

Conseiller : Dans le cas de l’assurance hypothécaire, à votre décès, l’argent est versé au prêteur, qui l’utilise pour rembourser le prêt hypothécaire.

Description : L’illustration d’une maison apparaît dans le cadre. La maison se déplace du côté gauche et une flèche apparaît, pointant vers une boîte indiquant « Hypothèque ».

Conseiller : En plus, même si le solde de votre prêt hypothécaire et votre protection diminuent, vos primes ne baissent pas.

Description : Le plan passe à un graphique linéaire intitulé « Assurance hypothécaire », affichant la protection pour une période de 10 à 50 ans. La protection diminue au fil du temps. La main du conseiller entre dans le cadre et trace une ligne droite du haut de la protection jusqu’à 50 ans et des signes de dollar apparaissent pour montrer les paiements. La caméra fait un zoom arrière pour afficher un graphique linéaire intitulé « Assurance vie individuelle » dans lequel la protection et les paiements demeurent inchangés.

Conseiller : Dans le cas de l’assurance vie individuelle, c’est vous qui décidez qui reçoit l’argent et comment il est utilisé. Il pourrait servir à rembourser le prêt hypothécaire, et aussi à régler d’autres dettes, ou à financer des études ou un régime de retraite.

Description : L’illustration d’un bouclier apparaît dans le cadre. Une ligne pointillée relie le bouclier à quatre boîtes : Hypothèque, Dettes, Études et Retraite.

Conseiller : Vous pouvez choisir une protection à court terme ou pour toute la vie – même après le remboursement de votre prêt hypothécaire.

Description : Le plan passe à un graphique à barres présentant la durée de la protection d’assurance, de « Aujourd’hui » à « Toute la vie ». La main du conseiller apparaît dans le cadre et rajuste la barre, d’une protection de 10 ans à une protection viagère.

Conseiller : L’assurance vie individuelle offre plus de choix et de souplesse pour vous protéger, vous et vos proches. Et ce ne sont là que quelques-uns de ses avantages.

Description : Le plan revient à l’écran divisé montrant Aiko et son conseiller.

Le texte « Communiquez avec moi dès aujourd’hui pour parler de vos besoins d’assurance. » s’affiche à l’écran et l’avis juridique : « Vidéo produite par la Canada Vie. canadavie.com 1 204 946-1190 »

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